Molte persone vogliono set-up di una società segreta, o che la loro azienda è segreto, e molte strutture offshore usare per fare questo. ? Ma funziona whos
Quando si tratta di segretezza ci sono tre domande che contano:
- Di chi il segreto?
- Da chi?
- A quali condizioni?
Segreto Aziende
Inizia la ricerca e la prima cosa che è probabile che tu sentito parlare di società off-shore sono segreti. Che cosa significa questo? Vuol dire non v'è alcun registro delle imprese? No. C'è sempre una sorta di registro per assicurarsi che c'è una società whos. Tuttavia, questo non è necessariamente di registro facilmente accessibile, in modo non solo chiunque può verificare l'esistenza della Facilmente società (un fatto che ha pro e contro in seguito).
Ci sono due pezzi comuni di divulgazione (o la sua assenza ):
- Gli azionisti
- Amministrazione
E 'abbastanza comune non avere i nomi degli azionisti divulgato, meno comuni ma ancora relativamente comune non avere i nomi dei direttori resi noti.
In entrambi i casi, se le informazioni vengono divulgate ci sono due modi comuni che a volte può essere utilizzato per fornire un elemento di segretezza riguardo:
- Candidati – Una persona che viene pagato In sostanza undici anni di mettere il loro nome su aziende, invece di avere il tuo nome su di esso
- Le aziende – invece di avere un individuo come socio o amministratore di una società Might Be lì. In molti luoghi gli amministratori aziendali non sono ammessi e esta Indipendentemente ci riporta alla questione della segretezza a livello della società
E 'abbastanza comune avere giurisdizioni in cui l'identità degli azionisti e gli amministratori non sono disponibili in pubblici registri, meno comune per loro di non essere disponibile in record privati, ma anche che a volte succede. Tuttavia, la maggior parte del tempo i agente registrato avrà queste informazioni (spesso come un candidato potrebbe non faranno essere di provenienza dal agente registrato). Se Non hanno queste informazioni avranno le informazioni nella stragrande maggioranza dei casi di WHO set-up della società (in teoria Potrebbe nascondersi dietro uno strato esta di segretezza Con cryptocurrencies, reindirizzati gli indirizzi IP ed e-mail anonime, ma, in pratica, di solito c'è un collegamento da parte della società per l'agente registrato per la persona che ha l'azienda in su.
naturalmente, la persona che ha la società fino non è necessariamente il proprietario / socio / regista ma questa persona porterà Quella persona migliore per chi è ottenere le informazioni anche se in questa fase potrebbe essere estremamente impegnativo e non vale la pena.
Ma l'attesa, avrebbe potuto non ancora di azioni al portatore e eliminare quella connessione?
Tecnicamente sì, ci sono un certo numero di giurisdizioni ancora permettono al portatore se nella maggior parte dei casi le azioni devono essere garantiti sono così da qualche parte effettivamente eliminati. detto questo è teoricamente sia possibile ma solleva i prossimi ques zione e il prossimo problema "cosa si può fare con questa azienda?"
Prima di rispondere alla domanda di cui sopra anche se cerchiamo di notare che la condivisione di informazioni accordi maggior parte non sono in realtà diretto verso ottenere informazioni a livello aziendale. Questo è semplicemente troppo impegnativo e così mantenimento della segretezza qui non è troppo terribilmente difficile.
segrete Conti bancari
Tutte le partenze di cui sopra a cadere a pezzi Quando si guarda a come funziona bancario.
al fine di aprire un conto in banca la banca è tenuta a fare KYC (conosci il tuo cliente) sul UBO (proprietario beneficiario finale). Si tratta di scoprire chi amministratori e azionisti della società sono in genere da modo di ottenere un certificato di permanenza in carica e il certificato di buona reputazione per l'azienda dal agente registrato o registro e spesso ha bisogno di essere certificato (standard variano, ma spesso apostille).
Qual è il primo problema qui?
Se sei riuscito a tenere tutto segreto a livello di società si è ora in una posizione in cui si avuto modo di dare tutte le informazioni che stavi tenendo riservate al progetto di agente registrato e in modo che possano certificare i documenti in questione (le informazioni sui documenti devono corrispondere alle informazioni della banca sta usando per aprire il conto). Ciò comporterà che fornisce la banca con le copie di passaporti, bollette, estratti conto bancari, ecc precedente
Diamo un'occhiata alle lacune che si sono aperte. In precedenza qualcuno potrebbe avere il nome della società e forse seguirla per un candidato (o sede legale), che potrebbe portare al agente registrato, che potrebbe portare alla persona che ha costituito la società (forse), che potrebbe portare (forse) al UBO. Improvvisamente, Questo processo può ricevere una scorciatoia semplicemente andando al agente registrato o la banca.
Questo è dove cominciamo a entrare nelle nostre tre domande da prima. Solo perché qualcuno ha esta informazioni (Definitivamente Hanno bisogno o meno le informazioni che arriveremo in un minuto) non significa che è accessibile a chiunque altro. Entrambe le banche e gli agenti iscritti tendono a mantenere le informazioni riservate per impostazione predefinita, è parte del loro mandato. In altre parole, non è che chiunque può chiamare e chiedere "hai un conto bancario sotto il nome di Mr. Joe Forte?" Né si può richiamare e dicono "Ho ricevuto un pagamento da xyz corp. Può cortesemente dirmi chi è l'UBO Su quel conto vorrei inviare loro una lettera."
Per lo più, il potere di ottenere queste informazioni è limitata a uno:
- Le persone che sono disposte a penetrare in o utilizzare altri mezzi per ottenere illecitamente le informazioni
- Il governo – a volte nazionale e talvolta stranieri – naturalmente nei governi nazionali pratica quasi sempre hanno il potere fisico di costringere quelli sotto la loro giurisdizione a consegnare informazioni, mentre i governi stranieri avrebbero bisogno di lavorare attraverso quelle nazionali o ottenere il rispetto dagli agenti registrati o banche
Ma l'attesa, per quanto riguarda il segreto bancario? Che dire di conti cifrati e tutto il resto?
esta Anche in questo caso si riduce a nostre tre domande. Il segreto bancario per chi, da chi, e in quali circostanze. Nei casi di grave segreto bancario crimine evapora quasi sempre (di solito le leggi sul segreto bancario non coprono i reati per cui se Osama Bin Laden ha un conto da qualche parte c'è una buona probabilità che lo daranno in su). A seconda della giurisdizione problemi meno gravi può o non può comportare informazioni che vengono divulgate. Uno era i grandi temi storicamente, mentre l'evasione fiscale è un crimine negli Stati Uniti non è stato in Svizzera e di conseguenza l'evasione fiscale svizzero non ha raggiunto il livello di rinunciare alla loro segreto bancario famoso Quando l'evasione fiscale è stato coinvolto.
Questo ci porta a "per chi?" Oggi, US persons come definiti sotto FATCA hanno perso praticamente tutti ex Il loro segreto nella maggior parte del mondo e maggior parte delle giurisdizioni straniere in modo proattivo consegnare le informazioni per l'IRS. Come è potuto succedere? non può controllare tali banche estere che cosa vogliono fare?
E 'una bella teoria, ma è necessario capire come funziona il sistema bancario. Tutte le transazioni in dollari USA passano attraverso il Federal Reserve System statunitense a chiara come un risultato se una banca ha voluto affrontare in dollari USA (e praticamente tutti lo fanno perché è di gran lunga il più grande moneta al mondo e non Trattare con dollari USA sarebbe Cripple praticamente qualsiasi banca) hanno tenuto a conformarsi alla FATCA. Tecnicamente, se una banca svizzera era disposto a trattare solo in CHF e quindi erano i depositanti che potrebbero avere cercato di lottare contro di esso ma che sarebbe segnale di morte per una banca. Lo stesso tipo di potere potrebbe essere esercitato in qualsiasi valuta principale l'euro:. Come ad esempio gli altri semplicemente tendono a non essere così significativo per esempio le banche non sono preoccupato di non fare con il Canada o il Pakistan in valuta locale
in tutta l'UE v'è la direttiva UE sul risparmio, che condivide in modo proattivo le informazioni sui residenti europei di qualificazione tra le istituzioni finanziarie e le rispettive governi dell'UE. Attualmente in evoluzione in scambio automatico di informazioni (AEOI), che sarà ulteriormente ampliata Questi tipi di politiche.
Che cosa significa questo per la segretezza?
significa Improvvisamente non si può solo accedere alle governi informazioni, hanno ottenuto in modo proattivo, creando un'altra fuga nel segreto secchio. Come mai questo è significativo?
solo perché il governo ha accesso a documenti bancari Per quanto riguarda dove voi e quanti soldi hai lì non significa che un creditore o del coniuge arrabbiato, ecc può ottenere accesso a tali informazioni … ma è certamente molto più accessibile o almeno c'è un altro punto di intercettazione.
Al momento non ci sono ancora alcuni holdouts sul fronte segreto bancario ma la maggior parte di essi offrono molto povera bancaria (juridictions ristagno di piccole dimensioni). Solo due quelli buoni si sono distinte. Andorra è stata una delle ultime roccaforti Hanno aderito ma per dell'AEOI. L'altro è il Libano, che non ha firmato per dell'AEOI e ha probabilmente la più forte segreto bancario in tutto il mondo in questo momento con tutti i tipi di trucchi fantasia disponibili con bancario di alta qualità. (Si prega di notare FATCA influisce Libano in modo che il forte segreto bancario non si applica per gli americani).
Prima di affrontare come la segretezza è preso più profondo andiamo chiedere alla domanda poche persone sembrano chiedere, che è di "è così male che un governo o due hanno le informazioni? "
Visa e MasterCard, Facebook, Google, Apple, Microsoft, chissà quante altre aziende probabilmente quantità di dati incredibili su di te è un problema? Cosa stai cercando di proteggere? E 'solo qualcosa di pratico o teorico o semplicemente senso generale?
Il punto importante che 'd desidero attirare la vostra attenzione qui è per la parte più almeno a questo punto l'informazione è semplicemente perché rivelato ad un governo fisco non significa che è accessibile in modo significativo a chiunque altro. Anche altri dipartimenti governativi hanno discutibile se qualsiasi accesso. In altre parole, questo è un problema se si sta evadere le tasse, quindi non evadere le tasse, legittima la pratica di pianificazione fiscale in modo da poter rivelare tutto senza un problema.
cultura della segretezza
Questo solleva una questione più profonda, che è la quantità di informazioni può scivolare fuori Quello? Leggo sui forum e sento la gente fa commenti come il Belize proposito da qualche parte, come segreto è e che potrebbe essere vero in termini di leggi o le norme sulla carta. Il problema è il Belize non ha una forte cultura della segretezza. Si tratta di una cultura in cui tutti sanno colloqui d'affari e tutti di tutti. Qual è il rischio qui? Potrebbe essere le vostre informazioni private, ma qualcuno vagare nella parte posteriore potrebbe della banca e vedere il tuo nome su un account e parlare con qualcuno potrebbe essere al bar dicendo "mio dio questo ragazzo Joe Forte ha un bilancio di otto figure in banca!" Improvvisamente, tutto ciò che la segretezza è per niente. Sta per succedere? Forse no, probabilmente no, ma è un rischio che raramente vedo contabilizzati a valutazioni effettuate vera del segreto Al contrario di segretezza teorica.
Contrasto esta a giurisdizioni come la Svizzera e Andorra con una lunga tradizione di segretezza. Luoghi dove non parlare di soldi non è educato. Qui, le regole di segreto bancario potrebbe non essere così stretti sulla carta, ma gli occhi più stretti potrebbe essere indiscreti e pratica in cui Investigatori privati sono interessati. Le persone sono pagati meglio e le infrastrutture significa anche che sei più probabilità di avere più robusti sistemi elettronici protezione delle vostre informazioni.
Segreto trust, fondazioni e frodi
Tutto quanto sopra dovrebbe avere convinto ormai da ditte e persone in media, nonostante tutto il resto delle informazioni segrete può essere abbastanza mentre dai principali governi occidentali almeno il loro fiscale o non è … Dipartimenti fintanto sei uno dei loro residenti. Tenetelo a mente, non è come se i mezzi FATCA ci porta l'accesso alle informazioni di tutti, solo le informazioni di persone degli Stati Uniti. Lo stesso vale per qualsiasi giurisdizione sotto AEOI.
Ma, ovviamente, il desiderio di segretezza non è andato da nessuna parte quindi è ancora perseguita potrebbe semplicemente richiedere più astuzia.
Il modo in cui questo è realizzato è rinunciando a diritti di proprietà.
ricordare ciò che abbiamo detto in precedenza? Le banche e gli agenti iscritti tendono ad ottenere le informazioni degli amministratori e gli azionisti con un focus speciale sul UBO. Quindi, se qualcuno non vuole le informazioni su una società loro, un conto in banca, ecc Il modo in cui si ottiene è quello di non essere l'UBO. Questo va al di là di un candidato, i candidati non forniscono loro informazioni ad una banca. Si è ottenuta attraverso le fondazioni, trust, e la frode.
fondazioni e trust rientrano in una categoria la nota importante in molte giurisdizioni che essendo i trust sono documenti privati non richiedono la comunicazione che così alcuni amministratori potrebbero essere disposti ad andare su un conto bancario senza rivelare i dettagli ivi contenuti alla banca. Fondazioni talvolta disposizioni che sono la privacy specifica ottenere la stessa cosa.
Quando è Criminali di frode e altri faranno qualcosa come pagare un senzatetto per ottenere un passaporto, etc. e utilizzare informazioni della persona senza casa sulla società e rappresentano, piuttosto che andare in persona. Useranno le informazioni anche di persone morte o altri probabilmente Numerosi schemi.
Per quelli determinati a mantenere la segretezza Questo va un lungo cammino verso il raggiungimento di essa.
Carta percorsi
Non ci sono ancora potenziali lacune. I dati lasciati sul computer, estratti conto bancari, conversazione sciocca, le transazioni finanziarie riconducibile a una persona dato, etc. La sfida con questi se qualcuno è disposto ad andare fino in fondo il segreto è, anche se quanto riguarda Potresti tracciare le estratti conto bancari, etc. la persona in questione non è il proprietario legale quindi è difficile far valere su di loro. Se esistono evidenze Essi hanno potere sui conti e le società e trust potevano essere tenuti in disprezzo per la mancata adozione di azioni, ma è una cosa difficile da far rispettare, soprattutto se tutti i pezzi sono in altre country club.
Ancora, i sentieri di carta valgono per molte persone Notando Perché è loro e non qualche governo o la banca che si traduce in perdita di esposizione.
linea di fondo Due punti mi auguro che si porti via. In primo luogo, c'è una grande differenza tra la teoria e la pratica della segretezza. il segreto reale ha un sacco di buchi. E 'tutto troppo spesso qualcuno proverà a che mantengono i loro carta segreta di debito verso il mare aperto, ma usarlo al tempo stesso come la loro carta di premi al supermercato legare le due cose insieme. Ci vuole un sacco segreto reale di vigilanza, che ci porta al secondo punto. Avete veramente bisogno di segretezza? Se sì, quale tipo di segretezza? Cosa stai proteggersi da ed è quella reale? Spesso, è il segreto sopravvalutato. Potrebbe essere possibile, ma a quale prezzo e per quali benefici? Preferisco essere pragmatico e concentrarsi su ciò che farà la differenza nella vita delle persone reali, piuttosto che la guerra a qualche segreto rimanere un fantasma. La riservatezza non ha importanza, ma di solito la riservatezza a tutti i costi, ma piuttosto dalla riservatezza pubblico o di alcuni individui o entità e tutto questo è abbastanza facile da fare Rispetto al segreto assoluto Perseguire la gente a volte andando internazionale.